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5 grandes acciones de Warren Buffett que se mantendrán durante la próxima recesión | InvestorPlace

5 grandes acciones de Warren Buffett que se mantendrán durante la próxima recesión | InvestorPlace
13 enero, 2021
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Aquí hay cinco acciones de Warren Buffett para comprar y mantener durante la próxima recesión

Fuente: Krista Kennell / Shutterstock.com

Nota del editor: “ 5 grandes acciones de Warren Buffett para mantener durante la próxima recesión ” se publicó anteriormente en junio de 2020 . Desde entonces se ha actualizado para incluir la información más relevante disponible.

Si Warren Buffett hace algo bien, es elegir acciones que funcionen en las buenas y en las malas. Todo el modus operandi de Buffett se basa en inversiones a largo plazo, eligiendo acciones que generen ingresos / ganancias en constante aumento, manteniéndolas durante décadas y recolectando una gran cantidad de cheques de dividendos en el camino.

Esta simple estrategia ha ayudado al Oracle of Omaha a convertirse en uno de los seres humanos más ricos del mundo y a generar ganancias constantemente para Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.B ).

Sin embargo, la economía no siempre ha cooperado con Buffett. A lo largo de su larga carrera inversora, la economía estadounidense ha experimentado muchos altibajos.

Pero para Oracle, esto no ha sido un problema. La clave para muchas acciones de Warren Buffett reside en su calidad. Buffett solo se enfoca en aquellas empresas con baja deuda, fuertes flujos de efectivo, aumento de las ventas y equipos de gestión de primer nivel. Esto les permite tener un buen desempeño incluso durante las recesiones. Si bien los precios de sus acciones pueden flaquear un poco, sus negocios subyacentes no lo harán. Eso ayuda a Buffett a dormir bien por la noche.

Y también puede ayudarlo a dormir bien por la noche. Con la economía cada vez más peligrosa, tiene sentido sacar una página de su libro de jugadas y enfocarse en la calidad. Con eso, aquí hay cinco acciones de Warren Buffett para mantener durante la próxima recesión.

Acciones de Warren Buffett para mantener: M&T Bank Corporation (MTB)

No hay duda de que Warren Buffett ama a los bancos. Tiene participaciones en varias de las principales, como Bank of America (NYSE: BAC ) y PNC (NYSE: PNC ). Pero uno de los más conservadores podría ser M&T Bank (NYSE: MTB ). Buffett tiene acciones en MTB desde 2001.

MTB no es un banco muy conocido. Sin embargo, no se queda atrás y es un gran operador regional con activos en Nueva York, Maryland y Pensilvania, así como en Washington, DC Este estado superregional de 750 sucursales centradas en algunas de las mejores economías estatales de la nación ha permitido que M&T se beneficie de una fuerte demanda de préstamos y una creciente base de depósitos.

La razón por la que M&T es un banco tan bueno para mantener durante las recesiones se reduce a su modelo de negocio. La empresa simplemente no se mete con “cosas riesgosas”. No hay operaciones de apoyo como BAC, préstamos mezzanine arriesgados o deuda subordinada en su balance. Banca normal y aburrida.

Pero eso ha sido genial para los accionistas de MTB. Debido a esto, M&T ha sido una estrella de rock durante las recesiones. De hecho, durante la última recesión, la empresa experimentó algunos de los porcentajes de pérdidas crediticias más bajos entre sus pares. Además, fue solo uno de los dos bancos del S&P 500 que no recortó su dividendo.

Dada su historia y naturaleza conservadora, M&T podría ser una de las acciones más seguras de toda la cartera de Warren Buffett.

Moody’s (MCO)

Uno de los inquilinos de casi todas las acciones de Warren Buffett es un foso insustituible. Es decir, una empresa ofrece algo que nadie más ofrece y que no muchos consumidores pueden prescindir. Moody’s Corporation (NYSE: MCO ) es un ejemplo perfecto de eso.

MCO ofrece servicios de calificación crediticia, investigación y análisis de riesgos para inversores, bancos y agencias gubernamentales. Al igual que su puntaje de crédito, esta calificación es un componente vital para determinar la solvencia.

De hecho, una empresa no puede emitir un bono sin que una agencia de calificación le dé el visto bueno. Esto incluye a Warren Buffett y las muchas subsidiarias de Berkshire. Y considerando que solo hay tres agencias de calificación principales alrededor, Moody’s se encuentra en una posición envidiable.

MCO presenta gastos generales y costos de operación relativamente bajos. Esto crea un margen de beneficio muy alto. En el primer trimestre, Moody’s obtuvo la friolera de $ 1.3 mil millones en ingresos y logró obtener un alto margen de beneficio operativo del 60.5% de estas ventas.

Este alto margen por sí solo hace que valga la pena comprar acciones de MCO. Sin embargo, la historia podría mejorar para Moody’s si llega una recesión. Esto se debe a que los inversores deberán confiar en los datos y el análisis de riesgos, incluso más para ayudar a descubrir posibles problemas o valores. Si una empresa quiere recaudar fondos durante la recesión, tendrá que recurrir a MCO, les guste o no.

Gracias a este foso y esta necesidad, Moody’s podría ser una de las mejores acciones de Warren Buffett durante la recesión.

Coca-Cola (KO)

De todas las acciones de la cartera de Warren Buffett, Coca-Cola (NYSE: KO ) parece la obra obvia resistente a la recesión. Después de todo, el producto básico del consumidor presenta una gran demanda constante y millones de personas disfrutan de sus productos todos los días.

Estoy bebiendo una Coca-Cola de cereza ahora mismo mientras escribo esto. Esta naturaleza firme ha servido a KO en las buenas y en las malas. Además, recompensa a los accionistas con 55 años de aumentos de dividendos.

Entonces, sí, Coca-Cola es una obra aburrida y tiene todo lo que querrías para superar la recesión.

El truco es que también hay mucho crecimiento bajo el capó de KO. Esto proviene de nuevos movimientos hacia bebidas más saludables. Los tiempos están cambiando y no todo el mundo quiere un refresco quirúrgico. Como resultado, el agua con gas, los jugos, los tés y otras bebidas saludables son ahora una prioridad en Coca-Cola. Estos artículos tienen algunos márgenes decentes y ahora las ventas de estos productos representan aproximadamente la mitad del pastel total de KO.

KO incluso se está haciendo grande en la minería de datos y la inteligencia artificial. Cada vez que crea una combinación en una de sus máquinas Freestyle, toma un paquete de seis jugo, está creando una gran cantidad de datos de usuario.

Y ahora, KO se ha asociado con varias empresas de tecnología para comenzar a investigar esos datos. Esto ya ayudó a crear nuevas combinaciones de sabores como Orange Vanilla Coke, así como a proporcionar información sobre el comportamiento del consumidor. Es una ventaja que KO puede utilizar en el futuro para mantener los ingresos, predecir tendencias y, en última instancia, recompensar a los accionistas incluso durante una recesión.

Con todo, KO tiene una gran combinación de atributos aburridos y emocionantes.

Vida del globo (GL)

Warren Buffett es un fanático de la industria de los seguros y muchas empresas son acciones líderes en la cartera de Berkshire. Es fácil ver por qué.

Las aseguradoras de propiedad y accidentes cobran los pagos de las pólizas. La belleza es que no tienen que devolver el dinero a menos que haya un reclamo.

Sin embargo, las aseguradoras no solo se quedan con ese dinero. Lo invierten y este “flotador” y los intereses devengados por ese flotador pueden proporcionar muchos dividendos y efectivo para la empresa de seguros. De hecho, la razón por la que Berkshire Hathaway ha tenido tanto éxito es que sus operaciones de seguros, como GEICO, brindan tanto rendimiento de sus flotas. De estos nombres de seguros, Globe Life (NYSE: GL ) podría ser una opción interesante.

Buffett posee acciones de GL desde 2001 y la aseguradora ha sido una buena apuesta. Globe Life es una de las agencias de seguros de vida más grandes del país. La clave para eso proviene de sus políticas de plazo de tasa escalonada.

En lugar de tener el mismo costo de la prima durante los 10 o 20 años completos, las primas de la póliza GL se restablecen aproximadamente cada cinco años a medida que los titulares pasan a diferentes grupos de edad. Además, Globe Life también ofrece muchas pólizas de beneficios por muerte bajos frente a sus rivales. Esto ha permitido que GL aumente su tamaño.

También ha permitido que Globe Life sea bastante rentable. El tercer trimestre continuó esa tendencia con EPS aumentando más del 17%.

Con su largo historial operativo, que existe desde 1900, un largo historial de dividendos y un enfoque conservador de las inversiones, GL podría ser la acción de seguros durmiente en la cartera de Buffet.

Amazonas (AMZN)

Gracias a la perspicacia de muchos de sus lugartenientes, Buffett ha comenzado a moverse hacia el mundo de la tecnología. Y eso incluye una participación en una de las mejores empresas de todo: Amazon (NASDAQ: AMZN ).

AMZN sigue siendo líder en comercio electrónico y ha utilizado sus activos de computación en la nube muy rentables para ayudar a impulsar sus operaciones minoristas. Esto ha resultado en precios más bajos para los consumidores, tiempos de envío más rápidos y una mejor experiencia en general. Y Amazon aún no ha terminado. La firma continúa encontrando nuevas formas de ganar dinero con la publicidad y sus propios dispositivos.

Como resultado, AMZN arroja mucho dinero en efectivo. Eso es probablemente lo que llevó a Buffett a cotizar en bolsa en primer lugar.

Pero como obra de recesión, AMZN tiene mucho que ofrecer. Cuando el dinero escasea, los consumidores generalmente cambian a marcas privadas. Amazon ahora tiene cientos de ellos que cuestan menos que los productos premium. Además, la capacidad de aprovechar los precios de venta más bajos de Amazon en general lo convierte en un poderoso minorista que ahorra dinero a los consumidores. En el lado corporativo, su división de nube de AWS continúa ofreciendo herramientas de ahorro de dinero para las empresas.

Al final, la recesión debería frenar el potencial de crecimiento de Amazon. Eso lo convierte en un jugador poderoso en la cartera de Buffett.

En el momento de redactar este informe, Aaron Levitt tenía una posición larga en acciones de AMZN.