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¿Qué es el intercambio de divisas y cómo afecta a mis operaciones?

¿Qué es el intercambio de divisas y cómo afecta a mis operaciones?
13 enero, 2021
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Category: Tasas De Interés

Posiblemente uno de los términos menos comprendidos en el comercio de divisas es el “intercambio de divisas”, también conocido como intercambio de divisas o transferencia de divisas. Es importante comprender cómo funciona el intercambio de divisas al operar, ya que puede afectar sus ganancias potenciales de manera positiva o negativa.

Debe comprender el monto del swap de Forex y cómo se calcula. Comprender esto le permitirá organizar su estrategia comercial y administración de dinero para dar cuenta de todos los cargos incurridos por su negociación.

Explicación del intercambio de divisas

El swap de Forex, o reinversión de Forex, es un tipo de interés que se cobra sobre las posiciones mantenidas durante la noche en el mercado Forex. También se cobra un swap similar sobre los contratos por diferencia (CFD). El cargo se aplica al valor nominal de una posición de negociación abierta durante la noche.

Dependiendo de la tasa swap y de la posición que se adopte en la operación, el valor swap puede ser negativo o positivo. En otras palabras, tendrá que pagar una tarifa o se le pagará una tarifa por mantener su posición durante la noche.

Las tasas de swap se cobran cuando se negocia con apalancamiento. La razón de esto es que cuando abre una posición apalancada, esencialmente está pidiendo prestados fondos para abrir la posición.

En el mercado Forex, por ejemplo, cada vez que abre una posición, efectivamente está realizando dos operaciones, comprando una divisa en el par y vendiendo la otra. Para vender una de las monedas, efectivamente está pidiendo prestada esa cantidad para vender, lo que lleva a la necesidad de pagar intereses sobre la cantidad prestada. Sin embargo, la moneda que está comprando le generará intereses.

Si la tasa de interés subyacente de la divisa comprada es más alta que la divisa que está vendiendo, es posible que gane intereses por mantener la posición durante la noche. Sin embargo, debido a otras consideraciones, como el margen de beneficio de un corredor, es probable que, independientemente de la posición abierta (compra o venta), se le cobren intereses.

Por lo tanto, la tasa swap depende del mercado y del instrumento posterior que opere. Por ejemplo, el swap de Forex no será la misma cantidad para EUR / USD que para USD / CAD.

La tarifa de intercambio varía según:

  • El corredor en línea
  • El tipo de puesto: compra o venta
  • El instrumento
  • El número de días que el puesto está abierto
  • El valor nominal de la posición

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¿Cuándo se cobran los swaps?

El momento exacto en el que se carga el swap en su cuenta de operaciones dependerá de su corredor. Para la mayoría de los corredores, se cobra alrededor de la medianoche, más comúnmente entre las 23:00 y las 00:00, hora del servidor.

Algo que no siempre se sabe es que en ocasiones se cobrará el canje por mantener una posición durante el fin de semana, incluso cuando no se realice durante el fin de semana. Para compensar el hecho de que los mercados están cerrados durante el fin de semana, el swap de fin de semana se cobra los viernes o miércoles, según el mercado específico.

En otras palabras, si mantiene su posición durante la noche el día en que se aplican los swaps de fin de semana, se cobrará tres veces el swap normal en su operación.

Para confirmar cuándo exactamente su corredor realiza un cargo de intercambio en su cuenta de operaciones, es mejor mirar las especificaciones del contrato para el instrumento que está operando o preguntar directamente a su corredor.

¿Cómo se puede calcular la tasa de swap?

Los cálculos de intercambio de divisas a veces pueden ser bastante complicados, dependiendo de su corredor. En Admiral Markets, puede utilizar nuestra calculadora de operaciones para averiguar fácilmente la tasa de intercambio de su operación, así como otra información importante.

Representado: The Admiral Markets Trading Calculator

La tasa de intercambio varía según el corredor que utilice, puede averiguar cuánto es en la página de especificaciones del contrato para el instrumento que está negociando.

En las páginas de especificaciones del contrato de Admiral Markets, el cargo por swap de Forex se muestra en relación con el valor del pip de su posición.

Representado: Admiral Markets – Especificación del contrato GBP / USD

En la calculadora de operaciones, vimos que el valor del pip para la posición de ejemplo era 7,66 GBP. Multiplicar eso por -0,430 nos da nuestro valor de swap largo (compra) de -3,29 GBP y multiplicarlo por -0,280 da nuestro valor de swap corto (venta) de -2,14 GBP.

Es posible que un corredor le muestre su tasa de swap como un porcentaje diario o anual, en cuyo caso deberá calcular el valor de swap en función del valor nominal de su posición.

Si se muestra como un porcentaje anual, deberá calcular el valor porcentual de su posición nominal y luego dividir por 365 para llegar a la cifra diaria.

Como ya hemos señalado, el monto del swap depende del instrumento financiero con el que opere. También puede ser una tasa positiva o negativa según la posición que adopte. Aunque, en el ejemplo anterior, notará que ambas cifras fueron negativas, lo que significa que, independientemente de la posición tomada, se le habría cobrado al operador por mantener la posición durante la noche.

Una tasa de swap de Forex depende en gran medida de las tasas de interés subyacentes para las monedas del par que está operando. También hay una tarifa de custodia incorporada en las tasas de swap. Si los costos de mantener un activo son altos (como con las materias primas), generalmente se observarán swaps negativos tanto para posiciones largas como cortas.

Tasas de swap en MetaTrader 5

Antes de que pueda ver las tasas de intercambio en MetaTrader 5, primero tendrá que descargarlo, lo que puede hacer de forma gratuita haciendo clic en el banner a continuación.

Puede consultar las tasas de intercambio en su plataforma de operaciones MetaTrader. En las plataformas de negociación MetaTrader 4 (MT4) y MetaTrader 5 (MT5), puede ver el intercambio de una posición abierta en la columna “Intercambio” de la pestaña “Operar”, como se ilustra a continuación.

Fuente: Admiral Markets MetaTrader 5

También se puede encontrar antes de abrir una posición haciendo clic derecho en el instrumento que planea operar en la ventana “Observación del mercado”. Simplemente haga clic en “Especificación” en el menú desplegable siguiente y se le mostrará un cuadro de diálogo con información sobre el instrumento, incluidos los valores de intercambio.

Representado: Admiral Markets MetaTrader 5 – Especificaciones del GBPUSD

Negociación a largo y corto plazo

¿Cuál será el impacto del swap de Forex en las operaciones a largo y corto plazo?

La tasa de swap o rollover puede afectar la rentabilidad de sus operaciones. Para los traders a corto plazo, la tasa swap solo tendrá un pequeño impacto, o quizás en el caso de los day traders, no tendrá ningún impacto en la rentabilidad.

Sin embargo, los comerciantes a largo plazo deberán prestar más atención. Cuanto más tiempo se mantenga abierta una posición, mayor impacto tendrá la tasa swap en su saldo. Se suma todos los días.

Si es un comerciante a largo plazo que se ocupa de pedidos de gran volumen, podría ser de su interés evitar el intercambio de divisas. Esto se puede hacer operando directamente, sin apalancamiento, o usando una cuenta de operaciones de cambio libre de swap.

Cuentas de trading gratuitas

¿Existen cuentas de intercambio gratuitas? Ellos si. Las cuentas islámicas no tienen intercambios de divisas.

En las finanzas islámicas, los prestamistas no pueden cobrar intereses. Las cuentas de comercio islámicas pueden tener otras tarifas comerciales, como una tarifa semanal que se cobra al comienzo de la transacción, o pueden no tener tarifas adicionales.

Admiral Markets tiene cuentas islámicas, ¡puedes leer más sobre ellas aquí!

Rollover de futuros: un caso especial

En los mercados de futuros, no hay comisiones de swap. Por lo tanto, puede negociar futuros por índices como el FTSE 100 o el DAX 30 sin tener que pagar tarifas nocturnas.

Al final del contrato de futuros, algunos corredores en línea ofrecen “renovar” su contrato actual en el próximo contrato de futuros. Esta puede ser una propuesta interesante, ya que le permite, por ejemplo, operar sin comisiones de intercambio y renovar su posición por hasta un año.

Este tipo de renovación de contratos de futuros no está exento de riesgos. Como los precios de los diferentes contratos de futuros difieren, al pasar al siguiente contrato, es posible que aumente sus costos sin darse cuenta. Por lo tanto, debe aclarar los costos del contrato antes de decidir si se transfiere a otros contratos.

Estrategia de intercambio de divisas

La estrategia de intercambio de divisas más conocida es la de “Carry Trade”.

Entonces, ¿qué es un carry trade? Un carry trade implica realizar una operación en la que pide prestado en una moneda con una tasa de interés baja e invierte en una moneda con una tasa de interés más alta.

El ejemplo tradicional es pedir prestado en yenes japoneses e invertir en dólares australianos o neozelandeses.

El carry trade es una estrategia comercial a largo plazo y obviamente es importante elegir divisas que tengan una diferencia significativa en el tipo de cambio.

El riesgo inherente de esta estrategia es que un movimiento inesperado del mercado podría acabar con cualquier beneficio obtenido al cobrar el swap diario.

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Acerca de Admiral Markets

Admiral Markets es un bróker de Forex y CFD regulado a nivel mundial y ganador de múltiples premios, que ofrece operaciones con más de 8.000 instrumentos financieros a través de las plataformas de operaciones más populares del mundo: MetaTrader 4 y MetaTrader 5. ¡Comience a operar hoy!

Este material no contiene ni debe interpretarse que contenga consejos de inversión, recomendaciones de inversión, una oferta o solicitud de transacciones en instrumentos financieros. Tenga en cuenta que dicho análisis comercial no es un indicador confiable de ningún rendimiento actual o futuro, ya que las circunstancias pueden cambiar con el tiempo. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, debe buscar el asesoramiento de asesores financieros independientes para asegurarse de que comprende los riesgos.