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¿Qué identificación necesita para configurar una cuenta bancaria? | Descubridor

¿Qué identificación necesita para configurar una cuenta bancaria? | Descubridor
13 enero, 2021
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Puede abrir fácilmente una cuenta bancaria en línea en minutos, todo lo que necesita es una identificación para verificar su identidad.

Actualizado el 30 de abril de 2020. ¿Qué cambió?

¿Planea abrir una nueva cuenta bancaria? La buena noticia es que abrir una nueva cuenta bancaria en línea es rápido y fácil. Por lo general, solo necesita proporcionar una o dos formas de identificación para que el banco pueda verificarlo. Esto debe ser algo con su nombre, dirección y una foto si es posible, por ejemplo, su licencia de conducir, pasaporte, certificado de nacimiento o tarjeta de prueba de edad. Si no tiene uno de estos, no se preocupe, hay muchas otras formas de identificación que puede usar en su lugar.

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Cuentas bancarias que puede abrir en línea

Actualizamos nuestros datos con regularidad, pero la información puede cambiar entre actualizaciones. Confirme los detalles con el proveedor que le interesa antes de tomar una decisión.

Diferentes formas de solicitar una cuenta bancaria

En términos generales, hay varias formas de solicitar una cuenta bancaria. Usted puede:

  • Aplica online. Puede abrir una cuenta completando un formulario de solicitud en línea o, si ya es cliente del banco, a través de su cuenta bancaria por Internet.
  • Aplicar a través de banca móvil. Muchos bancos le permiten solicitar una nueva cuenta siguiendo las indicaciones a través de su aplicación móvil.
  • Aplicar por correo. Puede tener la opción de descargar y completar un formulario de solicitud y luego enviarlo a su banco por correo postal (o posiblemente por fax o correo electrónico).
  • Aplicar en persona. Puede visitar su sucursal bancaria más cercana para solicitar una cuenta en persona.

La forma más fácil y rápida de abrir una cuenta bancaria es en línea.

Criterios de elegibilidad para abrir una cuenta bancaria

Antes de solicitar una cuenta bancaria, deberá asegurarse de cumplir con los criterios de elegibilidad que correspondan. Estos criterios varían según el tipo de cuenta que le gustaría abrir, pero pueden incluir lo siguiente:

  • Requisitos de edad. A menudo, deberá tener al menos 18 años para abrir una cuenta, pero algunas cuentas permiten que los clientes de 14 años o más abran una cuenta.
  • Requisitos de residencia. Por lo general, deberá ser residente australiano para abrir una cuenta, pero en algunos casos es posible abrir una cuenta desde el extranjero.
  • Requisitos de depósito. Algunas cuentas requieren un depósito mínimo para abrir una cuenta, pero esto es poco común para una cuenta bancaria.

Es posible que se apliquen otros criterios, así que consulte los términos y condiciones antes de comenzar una solicitud.

¿Qué información necesita proporcionar para abrir una cuenta bancaria?

Si usted es un cliente existente de un banco, ya tendrá toda su información personal relevante en el archivo y probablemente no tendrá que proporcionar ningún detalle adicional. Las únicas excepciones a esto pueden ser si está abriendo una cuenta para un niño o tal vez configurando una cuenta bancaria comercial, en cuyo caso se puede requerir información adicional (consulte a continuación para obtener más detalles). Sin embargo, si nunca antes ha tenido una cuenta en ese banco en particular, deberá proporcionar una amplia gama de información, que incluye:

  • Detalles personales. Deberá proporcionar su sexo, nombre completo, fecha de nacimiento y dirección residencial.
  • Detalles de contacto. El banco requerirá su número de teléfono y dirección de correo electrónico.
  • Número de archivo fiscal (TFN). Si bien no es obligatorio que proporcione su TFN, hacerlo garantizará que no tenga que pagar la retención de impuestos sobre los intereses devengados de su cuenta de ahorros.

Si está abriendo una cuenta conjunta, deberá proporcionar la información anterior para todos los titulares de la cuenta.

Información Adicional

Dependiendo del tipo de cuenta que abra, también puede haber circunstancias en las que necesite proporcionar información adicional. Éstas incluyen:

  • Cuentas bancarias para niños. Si abre una cuenta para un niño, deberá proporcionar su certificado de nacimiento. Puede obtener más información sobre los requisitos para abrir cuentas bancarias para niños en nuestra guía útil.
  • Cuentas de estudiantes. Si está solicitando una cuenta bancaria para estudiantes, es posible que deba proporcionar un comprobante de inscripción en un TAFE o universidad o una copia de su tarjeta de concesión de estudiante.
  • Cuentas de pensionistas. Es posible que deba proporcionar prueba de que recibe una pensión del gobierno o que tiene una tarjeta de atención médica si abre una cuenta para pensionistas.
  • Cuentas en el extranjero. Si actualmente reside en el extranjero pero está a punto de mudarse a Australia y necesita abrir una cuenta bancaria, es posible que deba proporcionar los detalles del pasaporte y la visa, así como su fecha de llegada y ciudad esperadas.
  • Cuentas vinculadas. Algunos bancos requieren que usted también tenga una cuenta vinculada cuando abre una cuenta de ahorros con altos intereses, para que pueda transferir fondos de su cuenta de transacciones a su cuenta de ahorros. Si este es el caso, deberá proporcionar el BSB, el número de cuenta y el nombre de su cuenta vinculada.

¿Qué identificación necesita para configurar una cuenta bancaria?

Antes de aceptar abrir su cuenta, su banco deberá confirmar que usted es quien dice ser. Para hacerlo, se le pedirá que presente una prueba de identificación. La prueba exacta de los requisitos de identificación puede diferir ligeramente entre los bancos, por lo que vale la pena consultar con su institución financiera las pautas sobre formas aceptables de identificación. Sin embargo, generalmente tendrá que elegir una de las siguientes opciones:

  • Una forma de identificación con fotografía principal: como una licencia de conducir, pasaporte o tarjeta de prueba de edad.
  • Dos formas de identificación principal no fotográfica: como certificado de nacimiento, certificado de ciudadanía o tarjeta de pensión.
  • Uno de cada uno: una forma de identificación principal no fotográfica (como un certificado de nacimiento, certificado de ciudadanía o tarjeta de pensión) y una forma de identificación secundaria (como un aviso de beneficios financieros del gobierno de los últimos 12 meses, un aviso de tasación de la ATO) de los últimos 12 meses, o un aviso de tarifas o factura de servicios públicos emitida en los últimos tres meses)

Cualquier identificación que proporcione al abrir una cuenta bancaria debe ser válida (es decir, asegúrese de que su pasaporte no esté vencido) y debe coincidir exactamente con el nombre que proporcionó en su solicitud.

¿Cómo puedo proporcionar una identificación con foto?

La mayoría de los bancos australianos ahora le permiten verificar su identificación en línea. Deberá tener a mano su licencia de conducir, pasaporte, tarjeta de Medicare o certificado de nacimiento cuando solicite una cuenta en línea, y luego siga las instrucciones para confirmar su identificación.

Si prefiere hacerlo en persona, puede dirigirse a una sucursal bancaria. Si no hay sucursales cerca, es posible que pueda obtener su identidad confirmada en un punto de venta de Australia Post Bank @ Post ; deberá llevar su identificación, así como un formulario proporcionado por su banco. Alternativamente, su banco puede solicitarle que proporcione una copia certificada de su (s) documento (s) de identificación por correo. Una copia certificada de un documento es una copia de un documento original, por ejemplo, su licencia de conducir, que ha sido autorizada como copia fiel del original por una persona específica. Las personas que son elegibles para certificar un documento incluyen:

  • Jueces de paz
  • Notarios publicos
  • Médicos practicantes
  • Ministros de religión
  • Oficiales de policía
  • Jueces
  • Funcionarios consulares o diplomáticos australianos
  • Oficiales de la Fuerza de Defensa Australiana
  • Profesores de tiempo completo

Su banco podrá proporcionar una lista completa de personas autorizadas para certificar documentos.

¿Qué pasa si abro una cuenta bancaria comercial?

Los requisitos de solicitud son un poco diferentes si solicita abrir una cuenta bancaria comercial. Además de su nombre, datos de contacto y prueba de identificación, es posible que también deba proporcionar:

  • Detalles de cómo está estructurado su negocio. Por ejemplo, ¿es usted un comerciante individual que presenta una solicitud en nombre de una empresa o su empresa tiene algún otro tipo de estructura?
  • Su número comercial australiano o número de compañía australiana (ACN). Su empresa deberá estar registrada en Australia para que pueda abrir una cuenta, y deberá tener su ABN o ACN a mano al completar un formulario de solicitud.
  • La dirección comercial o de la empresa. Su banco requerirá la dirección completa y los datos de contacto de su negocio o empresa.
  • Otros detalles. Es posible que deba proporcionar los datos personales de los directores o accionistas que posean más del 25% de la empresa, así como los datos de cualquier otra persona que sea signataria de la cuenta.